In Deutschland stehen aktuell über 150 Plattformen für Crowdfunding zur Auswahl.
Jede von ihnen ist einzigartig und sollte zu deinem Projekt und zu deiner Firma passen.

Diese Kriterien für die Plattform-Wahl würde ich abgleichen:
-Requirements: Welche Bedingungen stellt die Plattform an ein Projekt / an eine Firma? In welcher Unternehmensphase wird finanziert? Welcher Impact ist Voraussetzung?
-Affinität: Wofür ist die Crowd offen? Gibt es bereits erfolgreiche Projekte in deiner Branche oder angrenzend? Welche Schwerpunkte hat die Plattform?
-Performance: Welche Fundingsummen werden erreicht, in welcher Zeit?
-Art der Finanzierung: Welche Fundingart und welche Finanzprodukte werden angeboten? Passt das zu meiner Finanzstruktur und zu meinen bisherigen Investoren. Wie können künftige Investoren oder Finanzdienstleister damit umgehen?
-Plattform-Wahrnehmung: Wie ist die Plattform aufgestellt, wie ist Ihr persönlicher Eindruck? Passen das Team, die Außen-Kommunikation, das Feedback im Netz?
-Unterlagen: Welche ersten Unterlagen muss ich auf welchem Wege bereitstellen?

Bevor ihr Unterlagen versendet oder hochladet, führe ein Gespräch mit einem Mitarbeiter / einer Mitarbeiterin der Plattform. Den Pitch dann ankündigen und an eine zuständige Person adressieren.
🎯 Dein erstes Ziel ist es, bei der Plattform deiner Wahl Interesse zu erzeugen und den Eindruck zu vermitteln, dass es sich lohnt, in dein Projekt Zeit zu investieren.

Beim Finden der passenden Plattform unterstütze ich gern.

Vorbereitung der Kampagne (Dauer: 1-2 Monate)

1. Workshop: Ziele, Zielgruppen, Story, Team, Angebot an die Crowd (Finanzprodukt, Rendite-Komponenten, Laufzeit), Regularien, Funding-Film, Plattform-Prozesse, Ansprechpartner.
2. Verträge / Informationsblätter: Angebot der Plattform, Projekt-, Finanzierungs- und Treuhändervertrag, sowie durch die BaFin zu genehmigende Informationsblätter.
3. Inhalte erstellen: Zusammenstellung aller erforderlichen Dokumente, Bilder, Grafiken, Film-Produktion (Fundingfilm).
4. Marketingplan: Ziele, Zielgruppen, Storyline, Content, Marketingkanäle, Zeitpunkte der Veröffentlichung.
5. Landingpage auf der Plattform: Begrüßung durch den Emittent, Projekt, Unternehmen, Bilder, Film, Angebot an die Crowd.
6. Eigene Webseite: Update, News, Kampagnenverlinkungen, Informationsblatt veröffentlichen.
7. Vorvermarktung der kommenden Kampagne.

Crowdinvesting Kampagne (Dauer: 1-3 Monate, maximal 12 Monate)

1. Erfolgreicher Kampagnenstart: innerhalb der ersten Woche 30 % des Funding-Ziels zu erreichen durch z.B. gezielte Vorvermarktung, Early-bird.
2. Kommunikation über die Plattform  und außerhalb: Bespielung aller geplanten Kanäle, Anpassung der Botschaften an den aktuellen Stand der Kampagne (siehe Marketingplan).
3. Content / Storytelling: Operative News, Team, Trends, Branchen-Fakten und Wissen drumherum.
4. Austausch mit der Crowd: Q&A’s mit schneller Reaktion, Online- und Offline-Events, Updates.
5. Freigabe von Finanzierungstranchen: Nach Überschreiten der Fundingschwelle und Ablauf der Widerrufsfrist seitens der Anleger:innen (14 Tage) können erste Tranchen abgerufen werden.
6. Finale-Kommunikation: Hier sind noch einmal 30 % des Funding-Zieles möglich. Alle Kanäle.

Nach der Kampagne (ist vielleicht vor der Kampagne)

1. Deine Anleger:innen haben mit Ihrem Investment ein starkes Commitment abgegeben, sie wollen Teil deines Projektes und deiner Firma sein. Durch eine gute beziehst du sie in dein Projekt weiter ein und erhältst wichtiges Feedback. Reportings während der Laufzeit des Finanzproduktes nicht vergessen, darüber hinaus Updates und Newsletter. Die Plattform unterstützt dich dabei.
2. Zinsen und Tilgungen pünktlich auszahlen. Das schafft Vertrauen und ein positives Gefühl. Wenn es zu Verzögerungen kommt, dann transparent kommunizieren.
→ Vertrauen ist dein wichtigstes Asset. Nimm deine Anleger:innen mit und sie werden dich weiter unterstützen.

Wenn du Unterstützung bei deiner Crowdinvesting-Kampagne benötigst, buche gern einen Termin.

Einige Eckdaten zu den Regularien:

Anleger dürfen in öffentliche Angebote (Schwarmfinanzierungen) auf Plattformen bis maximal 25.000€ investieren, abgestuft nach frei verfügbarem Einkommen.

Höhere Tickets bedürfen einer anderen Investorenansprache.

Entsprechend unterschiedlich sind die Zeichnungsstrecken auf den Plattformen.

Ohne Prospektpflicht dürfen Unternehmen bis 6 Mio.€ für Vermögensanlagen und bis 8 Mio.€ für Wertpapiere an Kapital einsammeln.

Für die Angebote müssen Vermögensanlageblätter (VIB) oder Basisinformationsblätter (BIB) bzw. für Wertpapiere Wertpapierinformationsblätter (WIB) erstellt und veröffentlicht werden, die vorgegebene Informationen nach Punkten unterteilt enthalten müssen. Das VIB und das WIB müssen kostenpflichtig (Kosten siehe FAQ’s) von der Bafin zur Veröffentlichung freigegeben werden.

Ein öffentliches Angebot darf maximal 12 Monate angeboten werden.

Ein Donation-Funding ist zeitlich unbegrenzt.

Europaweit sollen die unterschiedlichen nationalen Regularien harmonisiert werden.

Ab dem 10.11.2023 ist grundsätzlich für europäische Crowdinvesting Plattformen die Lizensierung nach ESCP vorgeschrieben, wenn sie Wertpapieren anbieten. Öffentliche Angebote von Wertpapieren bis 8 Mio.€ dürfen ab dem Datum nur noch mit dieser Lizenz angeboten werden.

In Deutschland gilt als Ausnahme für Plattformen ohne ESCP-Lizenz das nationale Recht weiter, wenn öffentlich Vermögensanlagen angeboten werden. Das betrifft im Wesentlichen Nachrangdarlehen, partiarische Darlehen (mit Erfolgskomponenten).

Ausgenommen von der ESCP – Lizensierungspflicht sind weiterhin Reward-based Fundings, Donation-based Fundings und Peer-to-Peer Fundings.

In Deutschland muss mit jeder Zinszahlung an den Anleger durch den Emittenten die Quellensteuer (beim Zeitpunkt des Entstehens der Fälligkeit) für jeden Anleger abgeführt werden in Form der Kapitalertragssteuer und der Kirchensteuer. Hier werden online über Schnittstellen beim Finanzamt Abfragen zu den Freistellungserklärungen und Kirchensteuerfälligkeiten der einzelenen Anleger gemacht und im Anschluss eine Erklärung über die Höhe der fälligen Abführung an das Finanzamt des Emittenten erstellt. Der Zahlungsdienstleister Secupay bietet diese Dienstleistung gleich mit an.

Weiterführende Fragen dazu beantworte ich  gern in einem Gespräch.

Neben dem Zinsangebot für die Crowd erheben die Plattformen Gebühren, der Zahlungsdienstleister kostet einen geringeren Teil und es fallen Kosten für die VIB- und WIB-Gestattung bei der Bafin an.

Jede Plattform hat eine andere Fee-Struktur. In der Regel unterteilen sich die Gebührenarten in Einmalkosten und jährliche Kosten. Einige Plattformen erheben monatliche Gebühren, die im Nachgang und bei Erfolg wieder verrechnet werden.

Einmalkosten:

In der Regel zwischen 7-11% der eingeworbenen Fundingsumme. Wenn sich die Gebühren im oberen Bereich bewegen, sind die BaFin Kosten und die des Zahlungsdienstleisters häufig schon inklusive.

Jährliche Kosten:

Für die jährlich fälligen Zahlungen an die Crowd, die Steuerbescheinigungen und Kommunikation an die Anleger (Reportings, Updates) erheben die Plattformen in der Regel zwischen 0,5 – 1,5% der eingeworbenen Fundingsumme. Liegen die Gebühren im oberen Bereich, sind die Kosten des Zahlungsdienstleisters und die Begleitung des Fach-Steuerberaters im Zusammenhang mit der Abführung der Quellsteuern in Deutschland (Kapitalertragssteuern, Kirchensteuern der Anleger) durch den Emittenten häufig inklusive. Eine eigene Abwicklung hier ist möglich.

Einmalgebühr Bafin:

Die Bafin erhebt für den Gestattungsprozess eines VIB (Vermögensanlangen-Informationsblatt – z.B. Nachrangdarlehen) derzeit 870€. Ein WIB kostet 5.000€ (Wertpapier-Informationsblatt – z.B. Anleihen, Fonds, Aktien).

Zahlungsdienstleister:

Der Zahlungsdienstleister fungiert als eine Art Treuhänder. Er vereinnahmt alle eingeworbenen Gelder und zahlt sie nach Erfüllung der Auszahlungsbedingungen (z.B. dem Überschreiten der Funding Schwelle oder dem Ablauf der Widerrufsfrist der Anleger) an den Emittenten aus und wickelt mit den Fälligkeiten im Umkehrschluss alle individuellen Zinszahlungen und Tilgungen an die Anleger ab.

Dafür werden seitens der Plattformen zwischen 0,25-0,75% weiter berechnet. Häufig ist diese Gebühr in der jährlichen Fee bereits enthalten.

Bei weiterführenden Fragen zu den Gebühren und einer Crowdinvesting Kampagne buche gern einen Termin.

In allen öffentlich angebotenen Anlage-Produkten befindet sich die qualifizierte Nachrangklausel, die die Forderung des Anlegers nachrangig zu allen anderen Forderungen an den Emittenten stellt.

Der Emittent darf Anlagen mit dieser Klausel nicht bedienen, wenn er dadurch in eine finanzielle Schieflage gerät.

Das bedeutet für den Anleger das Risiko des Totalverlustes. Auf dieses Risiko muss bei jedem Offerieren des Angebotes hingewiesen werden.

Alle Plattformen leben von der Reputation. Insofern werden alle Projekte sorgfältig gescreent, damit der Anleger davon ausgehen kann, dass veröffentlichte Projekte ein geringes Ausfallrisiko haben.

Der hohe Aufwand bei der Due Diligence und die Vorbereitung der Kampagne ergeben die Einmal-Gebühren der Plattformen.

Entsprechend dem Risiko sollte das Angebot an die Anleger formuliert sein. Die Bafin empfiehlt bei Produkten mit qualifizierter Nachrangklausel eine Zinsuntergrenze von 5% effektiv jährlich.

Ein Angebot sollte darüber hinaus zum Investieren motivieren. Neben dem Rendite-Angebot hat der Impact einen hohen Stellenwert.

Bei weiterführenden Fragen buche gern einen Termin.

In den Bereichen Projektentwicklung und der Sanierung von Bestandsimmobilien sind folgende Kostellationen für ein Crowdinvesting vorteilhaft:

1. Projektentwicklung – Crowdinvesting als Vorfinanzierung der Projektentwicklung bis zur Vermarktung. Hilfreich für die Performance sind z.B. Track Record, Lage, starke Partner, Verkaufszusagen, nachgefragte bedarfsstarke Immobilien-Nutzung.
2. Sanierung von Bestandsimmobilien – Als Finanzierungskomponente neben Eigenkapital und Fremdkapital.
Es muss die Rückführung entweder aus dem Verkauf der Immobilie nach Fertigstellung oder der Ablöse nach Vermieung durch einen Fremdkapitalgeber abgesichert sein, wenn die Immobilie im Bestand bleibt. Interessant ist dann ein Funding-Ziel, das mit der vorhandenen Fremdkapitalfinanzierung zusammen den Beleihungswert des Fremdkapitalgebers abbildet.
Hilfreich für die Performance der Kampagne sind: Track-Record, starke Partner, nachgefragte Immobilienvermietung und -vermarktung, Lage, hoher Eigenkapital-Anteil, hoher Fremdkaiptalanteil, mögliche Sicherheiten.

Möchtest du nähere Informationen zum Immobilien Crowdinvesting? Dann buche einen kostenfreien Termin.

In der ganz frühen Phase vor dem Produkt kommt ein Reward-basiertes Funding in Frage (Geld gegen Produkt, Dienstleistung, Kunst). Hier muss auf Grund der geringen Investments ein großes Netzwerk an Unterstützer:innen aufgebaut werden, was erheblichen Aufwand bedeutet. Ein Team ist notwendig für die Bespielung verschiedener adressierter Kanäle und ein Budget sollte für die Vermarktung und die Erstellung eines guten Fundingfilmes geplant werden.

Ein Crowdinvesting wird erfolgreich wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind:

• Produkt mit Verkaufspipeline
• möglichst Track Record für dicht gelagerte Produkte oder Dienstleistungen
• starkes Team, welches die Kernkompetenzen abbildet
• stark skalierbares Geschäftsmodell
• starke Partner, die den Verkauf und die Expansion unterstützen
• Kerninvestoren
• Substanzielle Assets in der Firma

Möchtest du mehr erfahren? Dann buche ein kostenfreies Gespräch.

Die Zusammenarbeit mit Andreas war sehr zielführend und hat Spaß gemacht. Er koordinierte die komplette Kampagne, verhandelte, versorgte uns mit allen Tools, kümmerte sich um die ganze Kommunikation pushte ordentlich. Trotz Corona, Ukraine und Inflation ein voller Erfolg 🙂

„Die Kombination aus Bankfinanzierung und Crowdfunding hat sich für uns als perfekt herausgestellt. Andreas hat uns seit unserer ersten Kampagne sehr kompetent begleitet und koordiniert inzwischen all unsere Aktivitäten zu dem Thema. Die Zusammenarbeit mit ihm ist sehr vertrauensvoll, konstruktiv und macht riesigen Spaß. Seine Erfahrungen in den Bereichen Crowdfinancing und Marketing stellen für uns einen unschätzbaren Mehrwert dar.“

„You was an important part of our successfully Startnext campaign. Amazing contacts, appropriate translations. Most of all I liked your great ideas and your optimistic mentoring, always a fitting answer.
Many thanks for your great support, Andreas!“

„Unser Funding auf Startnext ermöglichte uns die Produktion der ersten Serie, wir erhielten wertvolles Feedback und erweiterten unser Netzwerk signifikant. Wir sind auf dem nächsten Level. DANKE an Andreas Guba! Mit seiner Expertise zum Thema Crowdfunding hat er als echter Insider unsere Kampagne einen entscheidenden Schritt nach vorne gebracht.“

„Die Finanzierung der Projektentwicklung mittels Crowdfinancing war der perfekte Kick-off für unser Projekt. Neben der Finanzierung erzeugten wir Wahrnehmung bei künftigen Partnern, den Proof of Concept und schärften unser Unternehmensprofil. Herr Guba unterstützte auf hervorragende Art und Weise die Umsetzung und die Performance der Kampagne.“

„Die Zusammenarbeit mit Andreas funktioniert seit Jahren sehr erfolgreich. Sowohl die Kampagnenvorbereitung als auch die Betreuung der Emittenten sind absolute Erfolgsfaktoren und seine große Stärke. Ich freue mich über viele weitere erfolgreiche Jahre.“

„Wir haben einige gute Projekte von soliden Unternehmen erfolgreich über unsere Plattform finanziert. Die Zusammenarbeit dabei war sehr angenehm und Andreas hat sich als sehr kompetenter und verlässlicher Partner erwiesen.“

„Excellente Crowd-Finanzierungsrunde, ich bin gespannt wie es …weitergeht.“